厦门农行布局全球 推进跨境金融创新

　　

厦门农业银行为福建自贸试验区厦门片区提供全面金融服务。

　　厦门农行工作人员耐心解答福建自贸试验区厦门片区内企业的咨询。

　　农业银行厦门自贸试验区象屿支行昨日正式揭牌。

　　厦门农行热情服务入驻福建自贸试验区厦门片区的企业。

　　农业银行厦门自贸试验区象屿支行。

　　资金雄厚

　　到2013年9月末，农行资产总额达到14.6万亿元，存款余额达11.8万亿元，人民币存款增量和存款市场份额分别居同业第一和第二

　　遍及全球

　　目前，农行在香港、新加坡、纽约、伦敦、东京、首尔、迪拜、法兰克福、悉尼等主要国际金融中心及区域性金融中心设立了13家经营性机构，海外服务网络覆盖亚洲、欧洲、美洲、大洋洲

　　服务全面

　　农行电子银行业务市场份额名列同业首位，在线跨境汇款、在线外汇交易、跨境资金池管理、BOLERO电子交单信用证等跨境金融产品为客户提供全方位的在线金融服务

　　昨日，中国(福建)自由贸易试验区厦门片区正式挂牌，自贸试验区作为一个“准境外”区域，将为客户提供一个利用境内外“两个市场、两种资源”的更高功能平台。

　　凭借国际化优势和雄厚的金融实力，一直努力在厦门探索金融先行先试的农业银行积极参与自贸试验区建设，配合自贸试验区相关政策落地，充分利用自贸试验区与国际市场高度接轨的市场环境，结合自贸试验区业务本外币一体化、利率市场化的趋势及在岸和跨境业务的“双平台”的属性，助推自贸试验区不断取得新成效。

　　A

　　国际化 遍布全球的网络 推动人民币国际化

　　中国农业银行在《银行家》杂志2013年全球银行排名中进入前十位，海外服务网络覆盖亚洲、欧洲、美洲、大洋洲，结合境内最广泛的网络布局，可为客户提供海外业务、自贸区业务、境内业务三位一体的高效服务，旗下23492个经营网点和全球超过1500家境外代理行构建了最发达的人民币跨境清算网络，与境外108个国家和地区进行人民币跨境收付

　　近年来，在国家新一轮对外开放战略中，农业银行作为国有大型商业银行，一直积极参与并大力推进金融创新。农行正在加快融入国际和跨境人民币发展步伐，推进区域金融改革和资本领域创新。

　　拥有雄厚的人民币资金实力。中国农业银行在《银行家》杂志2013年全球银行排名中进入前十位。到2013年9月末，中国农业银行资产总额达到14.6万亿元，存款余额达11.8万亿元，人民币存款增量和存款市场份额分别居同业第一和第二。

　　完备的国际服务体系，业务触角遍及全球。在中国金融界，各家银行都在积极发展跨境人民币业务，而一家在境内拥有23492个分支机构、服务4.2亿个人客户和308万公司客户、长期致力于服务实体经济的本土银行，在助推人民币走向国际的步伐中，却表现得最为抢眼，它就是农业银行。目前，农行在香港、新加坡、纽约、伦敦、东京、首尔、迪拜、法兰克福、悉尼等主要国际金融中心及区域性金融中心设立了13家经营性机构，海外服务网络覆盖亚洲、欧洲、美洲、大洋洲，结合境内最广泛的网络布局，可为客户提供海外业务、自贸区业务、境内业务三位一体的高效服务。在资本市场方面，农行成功发行上市境内资本市场首支优先股，设立中资银行单只规模最大的全球中期票据计划，并在台湾、欧洲大陆、中东地区成功发行中资银行当地首笔人民币债券。

　　中国农业银行的核心业务系统已经达到顶尖水平，人民币支付清算业务量的同业占比近三分之一，日间业务处理笔数超过2亿笔。旗下23492个经营网点和全球超过1500家境外代理行构建了最发达的人民币跨境清算网络。农行与境外108个国家和地区进行人民币跨境收付。

　　拥有领先的人民币跨境结算经验的农业银行自20世纪90年代在同业中率先开展边境贸易人民币结算服务，人民币跨境结算、现钞跨进调运、人民币信用卡、POS机、边贸网银等诸多产品早已被广泛应用于边境贸易结算当中，边境贸易结算市场份额居同业前茅。

　　目前，中国农业银行构建的网络金融产品体系，为超过4亿客户提供在线金融服务，电子渠道交易占比接近80%，电子银行业务市场份额名列同业首位。在线跨境汇款、在线外汇交易、跨境资金池管理、BOLERO电子交单信用证等跨境金融产品为客户提供全方位的在线金融服务。

　　B

　　专业化 深耕国际业务 推动对外开放

　　2014年厦门农行国际业务经营居全国农行系统首位，经过多年发展，该行已经打造出一支涵盖20多名国际商会认证的信用证专家、10多名国际保理专家、总行级涉外担保和外汇交易专家的高效专业服务团队;与台湾地区银行保持长期国际业务合作，农总行率先在厦门设立“中国农业银行两岸人民币清算中心”; 同时，厦门农行还为厦门企业提供了全方位的跨境人民币产品体系

　　借助特区外经贸的发展，厦门农行率先于全国的农行系统，从1986年开始开办国际业务。28年来，厦门农行国际业务规模不断扩大，市场竞争力不断提升，实现一次次业务突破。仅近五年，国际结算量年均增幅超30%，2014年国际结算量突破200亿美元，结售汇量近百亿美元。特别是跨境人民币结算业务，突破200亿元，在总量和跨境货物贸易人民币业务总量上均居厦门同业前列。2014年厦门农行国际业务经营居全国农行系统首位。

　　厦门农行国际业务为企业提供优质服务，是全辖外汇业务集中处理中心，在单证、外汇交易等业务上始终确保一个工作日处理完毕，为客户提供高效的外汇业务服务。

　　经过多年发展，该行已经打造出一支涵盖20多名国际商会认证的信用证专家、10多名国际保理专家、总行级涉外担保和外汇交易专家的高效专业服务团队。目前，厦门农行拥有丰富的跨境人民币业务经验，具备优质的跨境人民币业务服务能力，形成了专业化的产品经理和客户经理服务团队，为客户提供强有力的服务保障。

　　在对台金融服务上，致力于特色农行建设。厦门农行与台湾地区银行保持长期国际业务合作，特别是在跨境人民币清算合作中，农总行率先在厦门设立“中国农业银行两岸人民币清算中心”，支持对台金融服务。农业银行两岸人民币清算中心是对接与服务两岸金融合作的第一家大型国有控股商业银行在厦设立的总部机构，是农行为台湾等境外银行提供跨境人民币清算、配套交易、融资等服务而成立的业务运营中心。目前，中心开户数量居厦门同业首位，代理清算量逐年递增居同业前列。

　　同时，厦门农行还为厦门企业提供了全方位的跨境人民币产品体系。中国农业银行“人民币跨境通”品牌旗下已经涵盖了跨境结算、贸易融资、涉外担保、资金交易、理财服务、投融资、同业服务等诸多领域，积极开展人民币购售、黄金进口人民币结算、代理投资银行间债券市场业务营销、人民币资金池全球管理等业务。

　　厦门农行的跨境人民币业务产品主要立足于满足企业对规避汇率风险和便利手续的综合需求;利用境内外两个市场利率、汇率价格作出选择，降低融资成本，提高资金使用效率。目前农业银行现有的国际结算和贸易融资等产品均适用于跨境人民币结算业务。

　　C

　　本地化 入驻自贸试验区 推进金融创新

　　作为首批在自贸试验区内设立分行的金融机构之一，农行率先实施自贸分账核算体系;成功获得“沪港通”跨境结算银行资格，并成功托管“沪港通”下境内首支ETF基金;获得黄金交易国际板首批结算银行、上海清算所首批自贸试验区大宗商品金融衍生品清算会员等资格，未来农行将以自贸试验区为战略支点，着力推进跨境金融创新，探索“大投行”、“大资管”金融管理服务，与广大客户共同发掘大众创业、万众创新蕴藏着的无穷创意和巨大机遇

　　党的十八届三中全会提出加快实施自贸试验区战略，形成面向全球的高标准自贸试验区网络。上海自贸试验区成功运行1年后，国家扩大了上海自贸试验区面积，在天津、广东、福建三地创新打造各具特色的自贸试验区升级版，并将跨境人民币资金集中运营等成熟的自贸试验区经验推广至全国。自贸试验区的示范复制效应、辐射带动效应、制度创新效应、平稳转型效应、国际接轨效应，将在新一轮全球化背景下对中国乃至全球经济升级发展带来积极的溢出效应。以自贸试验区为双向开放平台实施简政放权，积极为国企松绑，为民企加油，将支持和培育更多中资跨国集团企业。从上海自贸试验区，我们已看到企业可享受与其海外平台在国际市场上几乎同样的资源和服务，效率与便利，资金结算因不受时差等因素影响，速度反而更快更安全。同时，利率市场化等多领域金融改革试点，更为跨国企业在自贸试验区搭建全球资金中心，发展跨境并购，拓展新兴业态，创造了良好条件。

　　今年年初，农业银行召开了2015年工作会议，强调要主动适应和积极服务经济发展新常态，全力贯彻“一带一路”、京津冀协同发展、长江经济带和自贸试验区扩容的经济发展战略，提高跨境、跨市场金融服务水平。

　　为此，农行积极践行国家自贸试验区发展战略，推动我国经济更高水平对外开放。农业银行一直坚持以发展的眼光、变革的思维审识自贸试验区金融的战略定位，将自贸试验区分账核算业务与“准境外”业务规则和标准有效衔接，通过系统创新、制度创新、管理创新、产品创新，主动适应自贸试验区战略实施的新常态，将发展自贸试验区业务作为农行实施大城市发展战略和国际战略的重要推手。农行作为首批金融机构在自贸试验区内设立分行，率先实施自贸分账核算体系;成功获得“沪港通”跨境结算银行资格，并成功托管“沪港通”下境内首支ETF基金;获得黄金交易国际板首批结算银行、上海清算所首批自贸试验区大宗商品金融衍生品清算会员等资格。通过创新业务，使企业经营活力和管理红利得到有效释放。农行自贸账户小企业简式快速贷款被监管部门作为金融创新典型案例推广。未来农行将以自贸试验区为战略支点，着力推进跨境金融创新，探索“大投行”、“大资管”金融管理服务，与广大客户共同发掘大众创业、万众创新蕴藏着的无穷创意和巨大机遇。

　　厦门农行以发展的眼光、变革的思维，全力投入自贸试验区业务发展的新常态中，将发展自贸试验区业务作为全行转型发展的“重中之重”。为了总体规划、协调、推进自贸试验区业务筹备和发展工作，厦门农行成立了自贸试验区业务规划与发展委员会。

　　中国农业银行厦门自贸试验区象屿支行位于福建自贸试验区厦门片区两岸贸易中心核心区的中心地点，中国农业银行厦门自贸试验区港区支行位于厦门片区东南国际航运中心海沧港区的管辖区域内。依托象屿支行和港区支行，农行将全面推进福建自贸试验区厦门片区的各项创新业务，包括跨境人民币借款、自贸试验区跨境人民币资金池和外币资金池、跨境电子商务和大宗商品等业务。

　　产品介绍

　　自贸试验区

　　金融产品与服务

　　自贸试验区融资类产品

　　厦门农行自贸试验区融资类产品让您以离岸成本获得融资，手续办理在境内完成，具有价格低廉、流程高效的特点。区内进出口企业从事货物贸易或者服务贸易时，可针对不同的贸易环节，向农行申请办理各种融资产品，获取离岸市场的融资成本，有效降低企业生产经营的融资成本。

　　全球现金管理服务

　　厦门农行全球现金管理产品能为您提供本币、外币的现金管理，有效提升企业集团内部资金的利用效率，并具有轧差净额结算、集中收付等简化结算流程的特性。包括跨境人民币双向资金池、跨境人民币集中收付、跨国公司总部外汇集中运营。

　　跨境双向人民币资金池业务，集团境内外成员企业之间双向资金归集业务，属于企业集团内部的经营性融资活动。区内企业可根据自身经营和管理需要，由集团总部指定一家区内注册成立并实际经营或投资的成员企业(包括财务公司)，选择一家银行开立一个人民币专用存款账户，专门用于办理集团内跨境双向人民币资金池业务。

　　跨境人民币集中收付，企业集团总部须指定一家在区内注册成立并实际经营或投资的成员企业(包括财务公司)，并选择一家银行开立一个人民币专用存款账户，专门为其集团境内外关联企业办理经常项下集中收付业务。

　　跨国公司总部外汇集中运营，跨国集团企业，通过区内子公司开立的“国内外汇资金主账户”和“国际外汇资金主账户”，进行集团境内外成员外汇资金的现金管理、集中结售汇、轧差净额结算、资本金划转等业务。

　　链接

　　中国农业银行厦门自贸试验区象屿支行:

　　发挥区位优势

　　做大国际业务

　　中国农业银行象屿支行成立于2001年，现有员工9人。近年来，象屿农行牢牢抓住象屿保税港区经济建设的良好发展势头，以对公业务为重点，积极开展公私联动，推动了各项业务全面发展。截至2014年末，该行各项贷款余额为7.57亿元，有力地支持了区内外企业的发展。

　　象屿农行注重创新，发挥好区位优势，满足客户需求，做大国际业务。在2013年高速发展(增速100%)的基础上，2014全年累计完成国际结算量4.90亿美元，比增2.08亿美元，增幅73.67%。

　　为给予区内企业和个人查询信用报告便利，农行厦门自贸试验区象屿支行积极配合人民银行厦门市中心支行，作为区内首家信用报告代理查询点，通过专门柜台、专人服务，受理和审核客户关于查询企业及个人信用报告的申请。该项服务昨起正式对外办理。(宗满意)